瑞银发布商议答复称,上调对中银香港(02388)收入预测后,上调本年盈测2.7%,以现款流折现率计,指标价由原先24港元升至26.5港元,评级“中性”。
答复中称,中银香港预定于本月底公布第三季事迹,以为即使中银在收入遭遇多方阻力,其谋略趋势料理会。憧憬在金钱质料趋势良性下减值开支减少,以及强壮非利息收入下,料中银第三季纯利升0.3%。在第三季本港一个月HIBOR按季降19点子至4.2%;瑞银料中银香港经挪动净息差按季略收窄4点子,至1.58%,主因在贷款需求疲弱及进款利率着落下,主动加多对债券投资的敞口。不外,该行料中银第四季净息差有下行风险。合座而言,该行料中银第三季净利息收入同比微跌0.6%。
该行展望,中银香港第三季用度收入和睦,但第四季有上行空间。瑞银料中银香港第四季成本商场关联用度收入强项大复苏,受股市高涨所援手。该行料中银香港本年全年净用度收入将同比轻微高涨。此外,即使不良贷款率及信贷成本或轻微高涨,瑞银料中银上季金钱质料约莫理会。《施政答复》关联援手中小企贷款的作为,料短期有助银行裁减不良贷款风险。
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